Межрегиональный банковский совет при Председателе верхней палаты собрался на своё очередное заседание не случайно.
Сегодня бизнес-сообщество практически во всем мире очень встревожено глобальной нестабильностью финансовых рынков.
Главными экономическими новостями по-прежнему остаются сводки с мировых фондовых площадок. Сначала ипотечный кризис в США, а затем и выросший из него кризис на фондовых биржах и в банковской системе зарубежных стран довольно значительно расшатали иностранные финансовые институты. По итогам прошлого года, на убытки зарубежные банки списали порядка 150 миллиардов долларов. Сергей Миронов, открывая заседание, отметил, что российская банковская система с честью устояла перед мировым финансовым кризисом, однако, заметил спикер, - "это не гарантировано нам автоматически, не само собой разумеется". Председатель палаты дал исчерпывающую характеристику состояния российской банковской системы и финансового климата в стране, выделив при этом несколько негативных тенденций.
Первая. Резко сократились возможности привлечения денег, в том числе кредитов из-за рубежа. Почему? По мнению Сергея Миронова, отрицательное влияние имеет размещение государственных финансовых ресурсов за границей, правда, это делается в целях борьбы с инфляцией. В этих условиях российские банки и предприятия занимают деньги тоже за границей, только под более высокие проценты. "Если приток средств сократится из-за кризиса на Западе и если мы на это не отреагируем, - заявил председатель, - то нехватка денег скажется на темпах экономического роста в России".
Вторая тенденция состоит в том, что наметился отток капиталов, который дополнительно обострил проблему ликвидности. И если недавно Россия была мировым лидером по росту фондового рынка, то теперь она в числе лидеров падения.
И третья проблема обслуживание имеющихся долгов. В текущем году наши предприятия и банки должны будут выплатить иностранным кредиторам почти 80 миллиардов долларов. При сложностях с ликвидностью перезанять в сложившихся условиях деньги будет очень сложно.
"Всех этих тенденций можно было бы избежать, если бы российские государственные финансы работали на собственную экономику, а не на экономику зарубежных стран" - такой вывод сделал Председатель Совета Федерации. Собственно темой дискуссии и стала проблема - где взять "длинные" деньги, то есть долгосрочные кредиты. Дискуссия показала, что у банковского сообщества на этот счет одни взгляды, а у представителей финансовой власти - другие.
Основных докладчиков было два: первый зампред Центробанка Геннадий Меликьян и вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Анатолий Милюков. Он очень доказательно проинформировал участников, что никаких предпосылок к кризису в экономике России нет, и напрочь опроверг тезис о том, что экономика страны перегрета. Вместе с тем банкир подчеркнул, что наша экономика чрезвычайно недофинансирована. При анализе инвестиций выясняется, что прямых всего 25 процентов, а 75 - иностранные кредиты. В то время как в других активно развивающихся странах другая пропорция: прямые инвестиции составляют 65-70 процентов, а кредиты 30-35. Анатолий Милюков видит несколько источников возможных "длинных" денег, главный из которых - государственные деньги. По его данным, сегодня в Центробанке средства банков составляют 8 процентов, а средства Правительства - 42, только они или размещены в иностранных ценных бумагах, или находятся на счетах нашего Правительства.
Это говорит о том, что в стране деньги есть. Первый вице-президент Центробанка Геннадий Меликьян согласился с тезисом, что наша экономика хронически недофинансирована, и подчеркнул, что за последние 15 лет страна не создавала новых производств, а весь прирост был обеспечен старыми фондами, созданными еще в СССР. Однако просто давать деньги бессмысленно, считает вице-президент, это может подхлестнуть инфляцию или они будут неэффективно израсходованы и, что еще хуже, просто разворованы.
Сенаторы, принимавшие участие в мероприятии, поддержали точку зрения Сергея Миронова и представителей банковского сообщества. В частности, член Комитета по финансовым рынкам и денежному обращению Борис Листов отметил, что "речь не идет о том, чтобы банально распределять ресурсы Резервного фонда или Фонда национального благосостояния. А речь идет лишь о том, чтобы предложить Правительству на возвратной основе распределять вышеупомянутые ресурсы через систему финансовых институтов, таких, как коммерческие банки, специализированные фонды и другие; для создания базы долгосрочного кредитования российских предприятий".